정리글 존 보글이 누구야? - 시장(market)을 소유해

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"존 보글은 미국 투자자들의 영웅입니다." 

"투자자를 위해 가장 많은 일을 한 사람을 기리는 조각상이 세워진다면 그건 바로 존 보글의 것이어야 합니다." 

-워렌 버핏- 

 

 

존 클리프턴 보글(John Clifton Bogle), 1929~2019 

오늘은 존 보글에 대해 알아보자~😀 

 

 

☆REITs : 부동산 투자 펀드, Bonds : 채권 

☆60:40, 40:60 => 주식 : 채권 비율을 60대40 또는 

40대60으로 조절하는 전통적인 포트폴리오 

☆EAFE : 미국 제외 선진국 투자 

예적금, 월급만으로는 답이 없다면서 주식 투자자가 늘어났으나..  

개미들의 10년, 20년 주식 수익률은 예나 지금이나 처참합니다. 

물가상승률만도 못해서, 돈을 파쇄해버리는 수준...  

개미들의 잦은 거래로 수수료💵를 챙기는 증권사와 

수익률에 혹해서 산 ETF의 수수료를 챙기는 운용사의 배만 

뚠뚠하게 불렀을 뿐이죠. 🐷 

호랑이가 담배를 피던 옛날에도, 개미들은 높은 수익률을 낸다는 

액티브 펀드(Active Fund)들에 혹해서 착실하게 수수료와 

운용 보수를 납부하고 있었습니다. 

그러나...프린스턴 경제학과를 수석 졸업한 

이 존 보글이란 남자의 생각은 달랐습니다... 

 

보글보글 : 대부분의 펀드들이 시장 수익률도 못 따라가는데...  

개미들은 시장지수가 상승해도 이득을 못 보고있어. 

그렇게 돈 버릴 바에야 차라리 

"모든 주식을 사버려서" 시장을 따라가는게 좋겠는데? 

사람들 : ㅋㅋ이 바보같은 양반아. 돈 많이 벌려고 주식 하는건데 

시장 수익률만 따라가면 돈이 되겠어? 

보글보글: ...🤔 

1970년대, 웰링턴 매니지먼트 CEO에서 물러난 존 보글은 

뱅가드그룹을 설립하고...  

 

최초의 인덱스펀드이며,  

s&p500의 기업 주식들을 모두 보유하는 방식으로 - 말 그대로 

"모든 주식을 소유하는" 방식으로 s&p500을 추종하는 

[뱅가드 500] 인덱스 펀드를 출시합니다. 

시작 단계에서는 미미했지만, 1980년부터 25년간 연 12%라는 

뛰어난 수익률을 기록하며 

액티브 펀드들을 무릎 꿇게 만들었어요. 

액티브 펀드들은 꾸준히 주식을 거래하며 수수료만 납부한 반면, 

인덱스 펀드는 기타 비용을 최소화하고 시장만을 철저히 따라간 

덕분이었습니다. 

 

이후 뱅가드그룹은 2019년 기준 5조 6천억 달러.. 

한화로 약 6000조 를 운용하는  

세계 2위의 자산운용사로 성장했으며, 

현재 애플, MS, 엑슨모빌, JP모건, 인텔 등 이름만 대면 알만한 

미국 대기업 다수의 최대 주주입니다-💵🇺🇸 

 

존 보글 쌤의 투자관을 엿보도록 할까요? 

1. 건초 더미에서 바늘을 찾으려 하지 말고 건초 더미를 사라.☆ 

2. 도넛보단 베이글🥯 

=> 잠시동안 달콤한 도넛 보다는  

맛은 없어도 영양분이 풍부한 베이글을 먹자. 

3. 수많은 종목으로 포트폴리오를 구성해서, 개별 종목의 리스크를 완전히 제거하고, 오직 시장 리스크만을 남겨 놓아야 한다. 

(☆☆☆☆☆) 

4. 시간📆은 투자자의 친구이지만 충동🎲은 적이다. 

5. 인덱스 펀드에 투자하겠다면 

전체 시장에 투자하는 펀드를 사야지, 개도국/ 업종/ 원자재 또는 

레버리지나 인버스 펀드에 투자해서는 안 된다. 

( 반도체 etf, 친환경 etf, tqqq..) 

6. ETF는 투자자가 잦은 매매를 하도록 유혹한다는 단점이 있다. 

7. 우연히 높은 수익률을 거둘 수는 있다. 

하지만 1년에 10% 이상의 수익률을 기대해서는 안 된다. 

역사적으로 연 평균 수익률이 10%를 넘는 경우는 거의 없기 때문이다. 

8. 오늘 뜨거운 종목이 내일도 뜨거운 경우는 거의 없다. 

장기적으로 주식 시장은 내재 가치에 회귀한다.  

9. 펀드는 낮은 수수료, 낮은 회전율을 갖춰야 한다. 

주식형 펀드는 0.75% 이하, 채권 펀드는 0.5% 이하. 

( Voo, Ivv : 0.03%) 

 

요약하자면... 

"베이글과 같이, 전체 시장을 따라가는 S&P500 인덱스 펀드는 

개별주 리스크 없이 오직 시장 리스크만 가지고 있으며 

이를 충동에 흔들리지 않고 오랜 시간동안 가지고 가면 

투자자에게 큰 수익을 가져다 줄 것이다."  

s&p500에 오랜 기간 투자했을 시 수익률💵은 이전 글에서 언급했고..리스크는 어느 정도?🤔 

 

심지에 위 표는, 매달 일정한 금액을 적립하는 ☆적립식☆ 이 아니라 거액의 목돈을 한번에 투자하는 거치식으로 계산한 결과..🇺🇸 

(적립식이 리스크를 줄이기에 좋다.) 

엄버만 할 줄 알면, 은행은 저리가라 하는 수익률 가져다 주고 

원금 보장까지 되는 상품이 있다?! 

 

우리 개미들은 존 보글보글 선생님께 감사하는 마음으로 

VOO를 한달에 하나씩 월급, 용돈 받는 날에 매수하도록 하자... 

 

책 ☆모든 주식을 소유하라☆도 읽어 보자..❤ 

 

🇺🇸개별 주식 또는 코인, 부동산에 뛰어들지 마라(X)🇺🇸 

💵S&P 500 인덱스 펀드를 메인🪙으로 투자하자(O)💵 

☆☆상승하던 하락하던 신경쓰지 말고!!☆☆ 

VOO or IVV 매달 적립하고 10년, 20년 뒤에 꺼내보자...❤ 

피터 린치 이야기도 같이 쓸랬는데...너무 길어질 것 같아서 

다음 편으로...ㅎㅎ🤧😏

[글쓴개미]

voo, ivv 가격이 부담이라면
10만원 아래인 spyg, splg, spyv 라는
친구들도 있어ㅎㅎ
꼭 성투하자❤❤

[개미1]

맞아 나두 voo 모으는 중ㅎㅎㅎㅎ 적금대신 넣는단 생각으로~~~

[글쓴개미]

"승자"

[개미2]

나두 voo 얼마전에 들어갔당...❤️

[개미3]

미주 오래했는데 본문 다 동의함 ㅋㅋㅋ 공격적인 포폴만 짜둔 나 반성해....voo로 간다..!

[개미4]

나도 voo랑 vti 모으는 중...!! 20대에는 이런 etf로 기반 깔아두려구

[글쓴개미]

크 Vti도 좋지 ㅎㅎ
진짜 "모든 주식" 을 사버리는..😎

[개미4]

맞아 ㅎㅎㅎ 나 저 두 개랑 qqq, dia 모아!
쓰니가 그동안 말한 etf들 다 조아하는 편 ㅋㅋㅋㅋ

[글쓴개미]

👍👍

[삭제한 댓글]

(본인이 직접 삭제한 댓글입니다)

[글쓴개미]

응응 etf야
뱅가드 펀드에 직접 가입하는 게 제일 좋겠지만
미국인이 아닌 관계로...ㅠㅠ

[삭제한 댓글]

(본인이 직접 삭제한 댓글입니다)

[글쓴개미]

voo, ivv 가격이 부담이라면
10만원 아래인 spyg, splg, spyv 라는
친구들도 있어ㅎㅎ
꼭 성투하자❤❤

[개미6]

일하는 중이라 스크랩해두고 퇴근하면서 보겠다!! 고마워 좋은 정보!

[개미7]

슼하고 나중에 읽어 볼겡 >.<

[개미8]

사랑해 슼슽

[글쓴개미]

😘

[개미9]

나도 쓰니 덕분에 투자했으 qqq에 넣었단😍

[개미10]

갬아!! 저거 대신 킨덱스나 타이거 s&p500 사는 건 어떻게 생각행?!

[글쓴개미]

좋긴 하지만 되도록이면 본토에 있는 voo, ivv, spyg, spgv 들이 더 나을 것 같아..🥺
미국 지수 추종하는 국내 etf는 대부분
괴리율이랑 보수는 더 높은데 규모는 더 작거든...🤧

[개미11]

나는 추천해 킨덱스 타이거 둘다 가지고 있는데 킨덱스가 수익률 더 좋고 반년 좀 넘었는데 벌써 15%넘음 직장인이면 연금계좌만들어서 거래하면 연말정산때 400만원까지 16.5%환급해주는데 그럼 66만원다시 재투자해서 효과 극대화 할수 있음 대신 연금수령시까지 유지해야하는데 어차피 노후준비는 필수니까 가능한 선에서 하면 되는거고 수령시에도 세금이 3.3%~5.5%밖에 안하니까 완전 좋다고 생각해

[글쓴개미]

헉 맞다 연금저축을 생각 못했네😲
연금저축이라면 추천👍👍

[개미12]

Spy는 어떻게 생각해?? Spy 아가인 splg사모으고 있는데!!

[글쓴개미]

Spy 자체는 개미용이 아니라서 일부러 뺐지만
splg, spyg, spyv 아가들은 엄청 좋지😀
가격 부담도 덜하고 모으기 정말 좋다고 생각해❤

[개미13]

splg 모으는중 ㅎ헤헷

[개미14]

내가 정말 초보여서 너무 기본적인 질문 묻는걸 수도 있는데ㅠ 미국 etf 도 키움이나 나무같은 국내 앱으로 살 수 있는거지???

[글쓴개미]

응응 당연하지😀
해외주식/etf 에서 찾을 수 있을거야❤

[개미15]

안녕 쓰나! 혹시 지금도 뭐 물어봐도 될려나 모르겠네ㅠㅠㅜ 쓰니 글에서 말하는 voo가 vanguard s&p 500 etf 요거 맞을까??

[글쓴개미]

👍

[개미16]

잘읽었습니당